He dedicado mi carrera profesional a trabajar con familias latinas para ayudarles a generar riqueza. Y dado que octubre es el mes de la concientización sobre la planificación patrimonial, les animo a todos a que analicemos cómo podemos convertir ese poder adquisitivo en riqueza intergeneracional mediante la planificación patrimonial y cómo evitar los errores más comunes.

Hay un dicho en español que dice: “Si Dios quiere”. La idea de que no somos responsables de que las cosas sucedan, y que solo sucederán si Dios quiere, es fatalismo. Y es algo muy común en nuestra comunidad. Siempre les recuerdo a mis clientes que, aunque Dios crea los peces y las redes, no es Él quien pone los peces en las redes. Y octubre, que es el mes de la concientización sobre la planificación patrimonial, es un buen momento para recordarles cómo poner los peces en las redes cuando se trata de planificar su legado.

Cuando me siento con familias, empresarios y líderes comunitarios, siempre les recuerdo que administrar el dinero no se trata solo de dólares y centavos, sino del corazón que hay detrás de todo ello. Por eso desarrollé las 3 M de la excelencia financiera: mentalidad, significado y dinero.

Cuando ingresé por primera vez en el sector de la planificación financiera en 1986, mucha gente me decía: “Cuando tenga dinero, iré a verte”. Pero la verdad es que esperar a sentirse seguro económicamente para buscar asesoramiento es como esperar a estar sano para ir al médico. No tiene sentido. Nuestra comunidad merece algo mejor que consejos vinculados a productos o ventas. Merecemos una orientación que respete nuestros valores: nuestras familias, nuestra fe y nuestra cultura.

Cuando se intimida a una comunidad, en este caso la comunidad latina, se debilita su futuro financiero. Por eso lucho por el empoderamiento financiero, porque ningún tribunal, ninguna ley y ningún sistema debería impedirnos crear prosperidad para nuestras familias.