He dedicado mi carrera profesional a trabajar con familias latinas para ayudarles a generar riqueza. Y dado que octubre es el mes de la concientización sobre la planificación patrimonial, les animo a todos a que analicemos cómo podemos convertir ese poder adquisitivo en riqueza intergeneracional mediante la planificación patrimonial y cómo evitar los errores más comunes.
Hay un dicho en español que dice: “Si Dios quiere”. La idea de que no somos responsables de que las cosas sucedan, y que solo sucederán si Dios quiere, es fatalismo. Y es algo muy común en nuestra comunidad. Siempre les recuerdo a mis clientes que, aunque Dios crea los peces y las redes, no es Él quien pone los peces en las redes. Y octubre, que es el mes de la concientización sobre la planificación patrimonial, es un buen momento para recordarles cómo poner los peces en las redes cuando se trata de planificar su legado.
Cuando me siento con familias, empresarios y líderes comunitarios, siempre les recuerdo que administrar el dinero no se trata solo de dólares y centavos, sino del corazón que hay detrás de todo ello. Por eso desarrollé las 3 M de la excelencia financiera: mentalidad, significado y dinero.
Las 3 M para administrar tus finanzas con Corazón Leer más »
Cuando ingresé por primera vez en el sector de la planificación financiera en 1986, mucha gente me decía: “Cuando tenga dinero, iré a verte”. Pero la verdad es que esperar a sentirse seguro económicamente para buscar asesoramiento es como esperar a estar sano para ir al médico. No tiene sentido. Nuestra comunidad merece algo mejor que consejos vinculados a productos o ventas. Merecemos una orientación que respete nuestros valores: nuestras familias, nuestra fe y nuestra cultura.
Toma el control de tu futuro administrando tus finanzas con corazón. Leer más »
Cuando se intimida a una comunidad, en este caso la comunidad latina, se debilita su futuro financiero. Por eso lucho por el empoderamiento financiero, porque ningún tribunal, ninguna ley y ningún sistema debería impedirnos crear prosperidad para nuestras familias.
El Mes de la Herencia Hispana es un momento para honrar nuestra historia, celebrar nuestra cultura y reflexionar sobre los valores que han impulsado a nuestra comunidad latina durante generaciones. También es una oportunidad para pensar en el legado que estamos construyendo para el futuro, no solo a través de las tradiciones, el idioma y la familia, sino también a través de la forma en que abordamos nuestras finanzas. Para mí, la verdadera riqueza nunca ha sido solo una cuestión de dinero. Se trata de la tranquilidad, las relaciones familiares sólidas y la dignidad que nos da saber que estamos dejando algo significativo para quienes vendrán después de nosotros. Ese es el espíritu que hay detrás de Finances Con Corazón, mi lema.
Inicio del Mes de la Herencia Hispana: Finanzas con Corazón Leer más »
Tengo siete secretos que puedes utilizar para crear un negocio que crezca contigo e incluso si decidieras dejarlo. Estos secretos te ayudarán a crear algo de lo que estar orgulloso y que puedas dejar a tus hijos o vender. Pero, independientemente de lo que acabes haciendo con tu negocio, debes hacerlo con intención y corazón.
7 secretos para crear una pequeña empresa con corazón Leer más »
Cuando tenía 13 años, el IRS se presentó en la puerta del negocio de mi papá. Mi papá no había presentado sus impuestos en dos años. Ese día, tomé un libro sobre impuestos, lo leí de principio a fin, hice su declaración con lápiz y la envié por correo. Esa fue la primera declaración de impuestos que completé, y me puso en el camino que he seguido desde entonces.
Hay algunas verdades fundamentales que he aprendido en la vida y que siguen siendo relevantes hoy en día. Una de ellas es que no se puede obligar a las personas a hacer algo que no quieren hacer. Recuerda esto: pensar puede determinar lo que quieres, pero las acciones determinan lo que consigues.
Tres maneras de alcanzar la grandeza financiera Leer más »
La riqueza no es solo dinero. Es salud, resiliencia, conexión y conocimiento. La riqueza financiera nos da acceso a terapia, a una buena atención médica, a oportunidades, pero la riqueza emocional y cultural nos sostiene en los momentos más difíciles.
