Una vez tuve una clienta que acudió a mí con una deuda de $30,000 en diferentes tarjetas de crédito, con tasas de interés que oscilaban entre el 15 y el 24 por ciento. Llevaba años atrapada en este ciclo de endeudamiento, intentando pagarlo pero sin llegar a ninguna parte.
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He visto a personas perder el patrimonio acumulado por generaciones, no porque no lo planearan, sino porque sus hijos no sabían cómo administrar lo que habían heredado. Cuando las familias acuden a mí en busca de ayuda con sus planes sucesorios, lo primero que les digo es lo siguiente: los documentos son fáciles. Lo difícil son las conversaciones.
He dedicado mi carrera profesional a trabajar con familias latinas para ayudarles a generar riqueza. Y dado que octubre es el mes de la concientización sobre la planificación patrimonial, les animo a todos a que analicemos cómo podemos convertir ese poder adquisitivo en riqueza intergeneracional mediante la planificación patrimonial y cómo evitar los errores más comunes.
Hay un dicho en español que dice: “Si Dios quiere”. La idea de que no somos responsables de que las cosas sucedan, y que solo sucederán si Dios quiere, es fatalismo. Y es algo muy común en nuestra comunidad. Siempre les recuerdo a mis clientes que, aunque Dios crea los peces y las redes, no es Él quien pone los peces en las redes. Y octubre, que es el mes de la concientización sobre la planificación patrimonial, es un buen momento para recordarles cómo poner los peces en las redes cuando se trata de planificar su legado.
