Empoderar a 1,000 propietarios de negocios latinos para erradicar la pobreza generacional y generar riqueza generacional.

Cuando tenía 13 años, el IRS se presentó en la puerta del negocio de mi papá. Mi papá no había presentado sus impuestos en dos años. Ese día, tomé un libro sobre impuestos, lo leí de principio a fin, hice su declaración con lápiz y la envié por correo. Esa fue la primera declaración de impuestos que completé, y me puso en el camino que he seguido desde entonces.

Avancemos rápidamente hasta 2025. He tenido el privilegio de crear varias empresas y prestar servicios a familias a través de International Private Wealth Advisors, junto con mi socio, Daniel Guillén. Y ahora, juntos, estamos lanzando una nueva iniciativa: CorazóDefensores financieros.

Nuestra misión es audaz: empoderar 1,000 empresarios latinos en todo el país para ayudar a cambiar la trayectoria financiera de sus comunidades: cambiando mentalidades, rompiendo ciclos de pobreza y creando y protegiendo la riqueza para las generaciones futuras.

¿Por qué Corazón?

Cuando dejé mi carrera corporativa a principios de la década de 1990 para regresar al barrio, descubrí algo devastador: la mayoría de las personas no recibían asesoramiento financiero ético y culturalmente competente. Con demasiada frecuencia, se les vendían productos que no necesitaban: pólizas de seguro de vida con valor en efectivo, rentas vitalicias o negocios inmobiliarios disfrazados de “asesoramiento financiero”. Y este problema sigue existiendo.

Por eso creamos Corazó.n—transformar a personas con corazón en asesores financieros de confianza. A través de una formación integral en planificación financiera y educación ética en materia de seguros, estamos formando a una nueva generación de profesionales que servirán a sus comunidades con integridad.

Como suele decir mi esposa, Angie: “Se puede enseñar cualquier cosa a cualquiera, pero no se puede enseñar a tener corazón”.”

Rompiendo barreras

El sector de los servicios financieros habla constantemente de querer más diversidad. Sin embargo, siguen existiendo barreras, especialmente los requisitos de licenciatura para determinadas titulaciones. Muchos miembros de nuestra comunidad no cursan o no terminan la universidad debido al aumento de los costos o a la necesidad urgente de mantener a sus familias.

Daniel lo sabe de primera mano. Fue el primero de su familia en asistir a la universidad, pero la dejó antes de terminar la carrera para ayudar con las finanzas familiares. Eso no lo detuvo. Se abrió su propio camino, obtuvo títulos avanzados y se ha convertido en uno de los asesores más competentes que conozco. Pero, a día de hoy, no puede ostentar el título de CFP® (a pesar de haber completado todos los cursos necesarios para ello) debido a que le falta la carrera.

A lo largo de los años, he contratado a muchos profesionales como Daniel: personas brillantes, éticas y apasionadas que nunca obtuvieron una licenciatura, pero que son mejores planificadores financieros y defensores que la mayoría. Corazón es para ellos: los latinos trabajadores y motivados por una misión que siempre han tenido el corazón para servir, pero que nunca han tenido un camino claro hacia esta profesión.

Lo que estamos construyendo

En CorazóNo solo estamos capacitando a las personas, sino que las estamos preparando para que puedan crear sus propios negocios sostenibles. Compartiremos el plan que he creado en mis libros. Pequeña empresa, gran vida y Pequeño Negocios, una gran vida para las mujeres para que puedan poner en marcha negocios prósperos al tiempo que prestan servicio a sus comunidades.

A través de la Corazón Academia, los defensores recibirán capacitación en:

• Planificación financiera, fiscal y de seguros

• Planificación para el retiro y necesidades especiales

• Planificación patrimonial y universitaria

• Administración de empresas

• Oratoria y coaching

Y, a diferencia de muchas empresas, nuestros abogados no tienen cuotas de ventas. Su éxito se medirá por lo bien que eduquen, empoderen e influyan en sus comunidades, no por la cantidad o el número de productos que vendan. La pregunta que utilizamos para medir su éxito es: ¿A cuántas familias has ayudado hoy? 

Todo lo que necesitas es corazón

Sabemos que muchas empresas intentarán “aprovechar” el mercado latino. Pero Corazón es diferente. No estamos aquí para aprovecharnos, estamos aquí para invertir en nuestra gente. Somos parte de la comunidad y nos preocupamos por su bienestar financiero. 

Si tienes corazón, una mentalidad abierta y pasión por el servicio, no necesitas una licenciatura para marcar la diferencia. Lo que necesitas es la voluntad de aprender, el valor de servir y el deseo de crear un negocio que influya en la vida de generaciones futuras. Solicitar aquí. Ampliamos el plazo hasta el próximo jueves para la primera cohorte que comienza el 23 de septiembre. Pero no dejes que eso te impida presentar tu solicitud, ya que te tendremos en cuenta para futuras cohortes. 

Hemos cometido errores en nuestro negocio para que tú no tengas que hacerlo. Te enseñamos todas las lecciones que hemos aprendido a lo largo de décadas en este sector. Y ahora, invitamos a otros a unirse a nosotros para construir una comunidad de 1,000 empresarios latinos que cambiarán el futuro de la defensa financiera, con corazón.